近年来，网络电信诈骗类型层出不穷、洗钱犯罪手段和方法日趋复杂，作为反诈、反洗钱的“前沿阵地”，建行南京分行高度重视，严格落实打击治理电信网络新型违法犯罪相关工作，健全内部反洗钱风险防控机制，积极履行社会责任，提升社会担当，持续做好消费者权益保护工作。为进一步提高金融消费者权责意识和风险意识，持续筑牢反洗钱“安全墙”，守好客户“钱袋子”，建行南京分行以网点为“阵地”，依托网点合规“铁三角”，运用“智慧关系链”，从源头防范，从手段上布控，以员工为“触角”，搭建意识“反诈网”，切实做好消费者保护工作。

控“源头”更安心

(相关资料图)

“还要重新上门核实，就你们事多，不开了！” 望着怒气冲冲离开的二人，网点主管松了口气，建行南京龙江支行成功地堵截了一起异常开立对公账户的风险事件。

近日，南京某企业法人及陪同人员前往柜面申请开立对公户。在办理过程中，经办会计发现，法人虽亲自到场办理开户，但向其询问公司经营状况等相关信息时，法人支支吾吾“一问三不知”，神情紧张，不停寻求陪同人员帮助。“就请你们开个户，问这么多干什么，我哥就住在南京，只是经营地点换了，刚换的我不记得具体的门牌号。”陪同人员不耐烦地回答。因开户材料中企业注册地与实际经营地不符，工作人员要求其提供公司实际经营地租赁合同时，陪同人员含糊其词企图蒙混过关；同时，两人均为外地户口，按相关规定，还需提供南京居住地址和租赁合同，法人更是神色慌张、多次改口，无法说出具体地址且无法提供租赁合同。面对诸多“不寻常”，会计告知二人需建行客户经理上门核实且重新审核开户材料，才能办理开户、开通网银业务，法人及陪同人员在电话联系他人后，匆匆离开网点。在一问一答中，柜台人员用严谨的工作作风、规范的工作流程，认真履行尽职调查职责，严把“一道防线”洗钱风险关。

使“阵地”更牢固

银行网点中的工作人员作为防范电信诈骗，堵截洗钱案件的“第一人”，具备敏锐的“嗅觉”是他们的“必修课”。为进一步提高建行员工的反诈防骗能力，牢筑防范电信网络诈骗“第一道防线”，建行南京分行积极组织全行员工学习《反欺诈警示教育片》。“不明来电别轻信，汇款诈骗别大意，天上不会掉馅饼。”通过朗朗上口的宣传语、花样百出的各类案例，构建严格按章办事，守护客户资金“安全”，将风险堵截在前台、消灭在萌芽状态，人人争做建行安全运营前沿阵地“哨兵”的企业文化氛围。

“现在新型诈骗手段太多，防不胜防，排队的时候看看这个小册子，还真涨了不少知识。”王先生翻着宣传手册说道，“之前经常接到一长串数字的陌生电话和短信，让参加积分返现，会员团购活动，原来很多都是骗子啊。好在我没有贪小便宜吃大亏，以后更要注意呢。”

作为服务客户的最前端，建行南京分行还充分依托营业网点，深入触达客户，积极开展“消保小课堂”宣讲活动，针对“刷单返利”、“修复征信”等主题通过向客户发放反诈宣传折页、宣传手册等方式，讲解电信诈骗的常用手段，让每位客户在潜移默化中守牢自己的“钱袋子”。

让“反诈网”更严密

从锁金社区到华侨路社区，从代工单位到网点周边商户，从小学课堂到大学校园，一堂堂反诈“金融公开课”、一个个鲜活的案例正送至千家万户。

“小朋友们，100元真币的右下角面额数字采用雕刻凹印印刷，用手摸上去会有凹凸感，票面正中间的数字随着观察角度的改变，颜色会在金色和绿色之间交替变化，还能看见一条亮光带上下滚动，同时用力抖动钱币时会听见清脆响亮的声音，这就是辨别假币的‘一摸二看三听’。请大家拿起面前的100元纸币，我们一起辨真假，跟着我这样做……”建行南京分行积极开展“金融知识进校园”、“反诈宣传进社区”等活动，通俗易懂地讲解诈骗案例，将防范电信网络诈骗意识的种子，耕植进百姓心中。

建行南京分行将继续推进反洗钱、防诈骗工作，多方动员、精准发力，于网点聚焦特定高风险事件，增强员工反洗钱意识，提高员工风险辨识能力，于社会传播反洗钱和金融安全知识，积极引导社会群众主动参与反诈反洗钱活动，让“远离洗钱犯罪、严防诈骗陷阱”的金融安全观念深入人心，用涓涓金融之水，润泽百姓心中的“种子”,“育”树成林。